Licence de plateforme de financement participatif en Lituanie

Licence de plateforme de financement participatif

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Une licence de financement participatif en Lituanie permet à une entreprise d’opérer légalement en tant que fournisseur de services de financement participatif au sein de l’Union européenne. Une fois que vous disposez d’une licence de financement participatif, vous pouvez offrir aux particuliers ou aux entreprises la possibilité de lever des fonds auprès de plusieurs investisseurs pour un projet ou une entreprise spécifique.

Dans l’UE, le financement participatif est réglementé par le règlement de l’UE sur le financement participatif qui est entré en vigueur en 2021. Le règlement de l’UE sur le financement participatif réglemente la fourniture de services de financement participatif dans toute l’UE et exige que les plateformes soient autorisées ou enregistrées auprès des autorités nationales compétentes (par exemple, à la Banque de Lituanie). Les professionnels des licences et de la réglementation de CorpX seront heureux de vous aider à obtenir la licence de plateforme de financement participatif en Lituanie et de vous guider tout au long de ce processus.

D’après les données de l’Autorité bancaire européenne, la Lituanie dispose d’un excellent environnement réglementaire et est considérée comme l’un des principaux pôles Fintech parmi les autres pays de l’UE favorables à la fintech.

Afin d’obtenir la licence de plateforme de financement participatif en Lituanie, le demandeur doit se conformer aux exigences réglementaires suivantes :

  1. Avoir un plan d’affaires complet en place ;
  2. Des dirigeants clés expérimentés et réputés ;
  3. Ressources financières suffisantes (capital social autorisé minimum 25 000 EUR) ;
  4. Employés requis en place ;
  5. Politiques et procédures de gouvernance interne en place, etc.

Avantages de la création d’une plateforme de financement participatif en Lituanie

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  1. Accès au marché européen : la Lituanie est membre de l’Union européenne et signataire de l’accord sur l’Espace économique européen (EEE), ce qui signifie qu’une plateforme de financement participatif agréée en Lituanie peut offrir ses services dans toute l’UE et l’EEE sans aucune limitation ;
  2. Environnement réglementaire favorable : La Banque de Lituanie, qui est le régulateur de la plateforme de financement participatif, a créé un environnement réglementaire favorable pour les entreprises de technologie financière, facilitant et accélérant l’obtention d’une licence ;
  3. Faibles coûts d’exploitation : la Lituanie offre des coûts d’exploitation compétitifs pour la plateforme de financement participatif par rapport aux autres pays européens ;
  4. Infrastructure avancée : la Lituanie dispose d’une infrastructure informatique moderne et avancée, ce qui en fait un endroit attrayant pour les entreprises de technologie financière ;
  5. Accès aux talents : la Lituanie dispose d’une main-d’œuvre bien formée et qualifiée, en particulier dans les domaines informatique, juridique et financier, ce qui permet aux opérateurs de plateformes de financement participatif de trouver plus facilement les bons talents.

Plan d’étape pour l’obtention de la licence d’opérateur de plateforme de financement participatif en Lituanie

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Étape 1 – Préparation de la candidature

  1. Introduction au processus de licence ;
  2. Conseils généraux sur le processus de candidature du point de vue du conseil aux entreprises ;
  3. Évaluation du modèle économique, ajustements du modèle économique ;
  4. Réunion d’introduction avec la Banque de Lituanie (Programme pour les nouveaux arrivants) ;
  5. Établissement d’une présence physique en Lituanie (entreprise, bureau si nécessaire, etc.) ;
  6. Processus d’embauche/accord avec les employés.

Étape 2 – processus de licence

  1. Préparation des questionnaires destinés aux actionnaires et aux principaux dirigeants ;
  2. Obtention des documents requis (copie d’identité ; casier judiciaire, source de fonds, etc.) ;
  3. Préparation de tous les documents de candidature, y compris toutes les politiques et procédures internes requises ;
  4. Mise en place de connexions avec des prestataires de services tiers (KYC, IT, etc.) ;
  5. Paiement des frais de demande de licence ;
  6. Soumission des documents à la Banque de Lituanie ;
  7. Questions et réponses avec la Banque de Lituanie (séances de questions-réponses).

Étape 3 – mise en place de l’infrastructure de la plateforme de financement participatif

  1. Assistance à la mise en place d’infrastructure informatique (API, etc.) ;
  2. Assistance à la finalisation de la mise en place des outils de conformité (KYC, outils de dépistage et de reporting AML) ;
  3. Recommandations pour les solutions bancaires (pour la protection des fonds des clients, les objectifs opérationnels, les questions d’émission de cartes, etc.) ;
  4. Finalisation des documents internes.

Services les plus courants de l’opérateur de plateforme de financement participatif

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  1. Octroi de prêts – facilitation de l’octroi de prêts, ce qui comprend la fourniture d’informations pertinentes telles que les taux de défaut de paiement des prêts ;
  2. Distribution (placement) de valeurs mobilières –   sans base d’engagement ferme de valeurs mobilières et d’instruments admis à des fins de financement participatif et réception et transmission d’ordres relatifs à ces valeurs mobilières et instruments admis ;
  3. Services annexes complémentaires :
    1. Garde des actifs ;
    2. Services de paiement ;
    3. Utilisation de véhicules à usage spécial pour la fourniture de services de financement participatif ;
    4. Application de cotes de crédit aux projets de financement participatif ;
    5. Suggestion du prix et/ou du taux d’intérêt des offres de financement participatif ;
    6. Exploiter un babillard électronique ;
    7. Créer et gérer des fonds de prévoyance.

Services supplémentaires liés à l’obtention d’une licence de plateforme de financement participatif 

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  1. Établissement d’une structure organisationnelle – assistance pour identifier la structure juridique appropriée, constitution de sociétés holding dans des juridictions fiscalement efficaces, transfert d’actions de sociétés, conception d’une structure de propriété, etc. ;
  2. Conseil fiscal – orientation et conseils concernant les obligations et obligations fiscales, la minimisation des obligations fiscales liées aux activités transfrontalières, la création d’une stratégie de planification fiscale, etc. ;
  3. Préparation de la documentation interne – préparation d’une politique AML/CTF sur mesure avec annexes, conditions générales, politique de confidentialité, politique de cybersécurité, etc. ;
  4. Aide à l’embauche d’employés – conseils et soutien aux employeurs qui cherchent à embaucher du nouveau personnel. Ce service comprend la vérification des antécédents et des connaissances des employés potentiels, les entretiens, l’établissement de politiques et procédures d’emploi, etc. ;
  5. Assistance à la création de partenariats – accompagnement et conseil dans divers partenariats potentiels et collaborations avec d’autres entités en termes de services supplémentaires (par exemple, informatique, KYC, prestataires de services bancaires) ou de financements supplémentaires (par exemple, organisation de réunions avec VC, investisseurs Agnel, préparation de pitch) pont, etc.);
  6. Accompagnement juridique dans les projets liés à la cryptographie – assistance dans l’accompagnement juridique des offres de tokens (ICO/STO/IEO), tours de placement privés, préparation d’avis juridiques, analyse de modèles économiques, etc.